1기 안내온라인 세미나 일정은 오픈채팅방에서 가장 먼저 알려드립니다
AI CFO 아카데미

개인사업자 · 법인 대표를 위한 AI CFO 아카데미

숨어있는 돈,
찾아드립니다

같은 금액을 넣어도 구조에 따라 손에 남는 돈이 달라집니다. 그 차이를 금융 전문가에게 배우고 AI CFO와 함께 찾습니다.

카카오톡 오픈채팅 입장하기AI CFO 먼저 보기
  • VOD 총 25시간
  • 온라인 워크샵 월 1회
  • 웨비나 월 1회
AI CFO
화면 예시

예시: 45세 사업자

은퇴 때 순자산

—

돈을 다 쓰는 시기

—

목표 달성률

—

대출금리 4.8%, 수익률 연 4.0%, 물가·세금 미반영으로 계산한 예시입니다. 세무·투자 자문이 아니며 입력한 숫자는 이 화면에서만 쓰이고 저장되지 않습니다.

AI CFO 채팅

담당자 10명 · 규제 경계 확인

궁금한 돈 문제를 물어보세요

고민

매출은 꾸준한데
자산은 왜 제자리일까요

세액공제 때문에 연금저축을 들었습니다
사업을 시작하며 노란우산공제에 가입했습니다

그런데 남는 돈이 어디로 가야 하는지는
한 번도 정해 본 적이 없습니다

기준으로 삼을 숫자가 없어서 늘 여기서 멈춥니다

  1. Q1사업을 넓히는 해, 내 돈은 얼마나 모자랄까?
  2. Q2대출을 먼저 갚을까, 투자를 먼저 할까?
  3. Q3나중에 매달 얼마를 꺼내 쓸 수 있을까?

지금 어느 자리에 계신가요?

  • 개인사업자

    ‘이만큼 벌었는데 왜 이것뿐이지?’

  • 법인 대표

    ‘회사 돈과 내 돈, 어디까지 나누지?’

  • 확장·이전을 앞둔 대표

    ‘얼마를 쓰고, 얼마를 남기지?’

  • 정리·은퇴를 생각하는 대표

    ‘그 돈을 어떻게 월급처럼 받지?’

원칙

종목을 고르기 전에,
원칙은 정하셨나요?

나만의 돈 운영 원칙

  1. 원칙 01

    목적별로 나눕니다

    • 생활비
    • 사업 운영 자금
    • 은퇴 자금

  2. 원칙 02

    나만의 기준을 정합니다

    • 자산배분
    • 위험한도
    • 리밸런싱

  3. 원칙 03

    계좌의 쓰임을 정합니다

    • 연금저축
    • IRP
    • ISA
    • 노란우산공제

숨어있는 돈

내 돈은 어디에
숨어 있을까요?

같은 조건으로 4.32억을 적립해도

약1.7억 원

의 순자산 차이가 날 수 있습니다

숨어있는 돈은 처음에 어떻게 쌓았는지에서 생깁니다.

그때그때 가입 → 순서를 미리 정함순자산 차이
차이가 생기는 네 가지 지점과 금액
차이가 생기는 지점금액
01어느 계좌에 넣는가4,700만 원
02세액공제를 끝까지 받는가4,200만 원
03어떤 순서로 꺼내는가4,700만 원
04건강보험료 피부양자 자격을 고려하는가3,300만 원
합계1억 6,900만 원

투입 금액 등 같은 조건을 가정한 시뮬레이션 결과이며 개인의 상황에 따라 달라집니다.

AI CFO

내 컴퓨터에서 도는
AI CFO를 드립니다

우선 수업에 참여한 분께 제공합니다.

  • 실행하면 대시보드와 채팅창이 뜹니다

    본인 클로드 계정을 연결해 씁니다. 명령어 창은 볼 일이 없습니다.

  • 은퇴 때 순자산부터
    목표 달성률까지

    순자산, 돈을 다 쓰는 시기, 목표 달성률.

AI CFO가 하지 않는 4가지

  • 01상품·종목을 추천하지 않습니다
  • 02납입·인출 순서와 비중을 지목하지 않습니다
  • 03한 가지 안만 골라 권하지 않습니다
  • 04수익·절세 금액을 보장하지 않습니다

결과물

내 돈의 30년 계획이
한 장으로 정리됩니다

나의 돈 운영 원칙

김OO 대표 · 개인사업자

예시 · 가상 인물

다음 점검1년에 한 번, 그리고 큰 변화가 있을 때만 다시 씁니다.

01현재 상태

사업 확장2029년
주택 구입2031년
은퇴2056년
이 계획에 필요한 수익률연 4.0%

02현금흐름

월 가져가는 돈520만 원
생활비260만 원
사업 예비자금140만 원
장기 투자자금120만 원

03채우는 순서· 위에서부터

  1. 01

    연금저축

    600만 원

  2. 02

    IRP

    300만 원

  3. 03

    ISA

    400만 원

  4. 04

    노란우산공제

    300만 원

  5. 05

    일반 투자계좌

    남는 금액

04나의 투자원칙

주식 60채권 25현금 15
위험한도-20%까지 보유
리밸런싱매년 1월 · ±5%p 이탈 시

05사업 돈과 내 돈의 경계

통장은 섞지 않고 사업에 3개월치 운영자금을 남겨 둡니다.

갚을까, 투자할까

예시 인물의 선택: 대출 4.8% > 4.0% → 상환 먼저

06꺼내는 순서· 60세부터

매달 꺼낼 돈300만 원
  1. 첫째

    ISA · 일반 투자계좌

  2. 둘째

    연금저축 · IRP

    연 1,500만 원 한도 안에서

  3. 셋째

    국민연금

    65세로 연기

내가 지킬 세 가지

  1. 하나. 이 문서에 없는 종목은 사지 않는다.
  2. 둘. 생활비 통장에서는 투자하지 않는다.
  3. 셋. 1년에 한 번보다 자주 자산배분을 바꾸지 않는다.

가상 인물의 예시이며 권유가 아닙니다.

김OO(서명)

강사

국제 금융 경력 24년 이상,
리비가 안내합니다

리비 ㈜에버히어로 대표 프로필 사진

리비㈜에버히어로 대표

라이프사이클 기반 은퇴 자산 핀테크

  • 기관투자자 출신, 국제 금융 경력 24년 이상
  • 국내 대형 자산운용사 런던법인 CIO (관리 자산 7조 원)
  • 국부펀드, 중동 고액자산가 자금 운용
  • 금융기관 지점장 · 펀드매니저 · 초고액자산가 담당 PB 대상 교육
  • 한전, 경기도 공공기관 등 기관 교육

기관투자자의 자산운용 원칙

하버드 기금이나 노벨재단 같은 기관은 상품보다 자금의 목적, 기간, 감당할 위험을 먼저 정합니다.

이 구조를 개인의 자산에 가져옵니다.

커리큘럼

오늘의 소득이
평생 소득이 되기까지

수업 방식

VOD
총 25시간
회차당 최대 25분 · 약 60~75회차
온라인 워크샵
월 1회
웨비나
월 1회
목요일 저녁 8시

얻는 것남는 돈을 가까운 목표와 장기 자산으로 나누는 기준

  • 필요수익률
  • 연금저축 · IRP · ISA
  • 목적별 계좌

회차 구성은 온라인 세미나에서 안내합니다.

Money Map

내 숫자를 넣으면
향후 30년이 그래프로 보입니다

에버히어로의 Money Map이 단계마다 흐름을 채워 보여줍니다.

사업자 Money Map

화면 예시 · 수치 없음
  • 연 유입
  • 사업·주택 자기자본
  • 상환 · 생활비 · 기타 지출
  • 순자산
현재 구간현재 구간현재 구간사업 확장 구간사업 확장 구간사업 확장 구간사업 확장 구간주택 구입 구간주택 구입 구간주택 구입 구간주택 구입 구간은퇴 구간은퇴 구간은퇴 구간은퇴 구간은퇴 구간

2단계 · 사업 확장

넣는 숫자

  • 확장 시점
  • 필요자금
  • 대출 금액 · 금리 · 기간

보이는 것

모자라는 금액과 상환 부담률

대상

이런 분들을 위한 과정입니다

이런 분께 맞습니다

  • 주식 · ETF는 해 봤지만 투자원칙이 없는 분
  • 연금저축 · IRP · ISA · 노란우산공제를 정리하고 싶은 분
  • 사업 돈과 내 돈을 나눠 관리하고 싶은 분

다음 단계

원칙은 오늘부터
세울 수 있습니다

카카오톡 오픈채팅 입장하기

  1. 01지금 할 일

    오픈채팅방 입장

    방 이름은 ‘에버히어로’입니다.

  2. 02

    온라인 세미나

    일정은 오픈채팅방에서 가장 먼저 알려드립니다.

  3. 03

    1기 수강 신청

    수강료와 혜택은 세미나에서 안내합니다.

FAQ

자주 묻는 질문

AI CFO 아카데미

EVERHERO × QJC

문의 info@ever-hero.com

시뮬레이션 수치와 화면은 예시이며 실제와 다를 수 있습니다.

AI CFO 아카데미는 세무 상담이나 투자 자문이 아닙니다.